暗号資産取引所のコインベースは2026年6月16日、規制対象のAI投資アドバイザーや株取引、オプション取引などを盛り込んだ大規模なシステムアップデートを発表しました。このアップデートは、あらゆる資産を単一のアプリで取り扱うエブリシング・エクスチェンジ構想をさらに推進するものです。同社は、銀行と証券の利便性を兼ね備えた主要な金融口座としての地位確立を目指しています。暗号資産取引所が金融全般のハブへと収れんしていく動きを示す、業界にとっても重要な節目となる可能性があります。
SEC登録のAI投資アドバイザーと取引委任機能の導入
今回のアップデートにおける主要な機能の一つが、米国証券取引委員会（SEC）に登録されたAI搭載の投資アドバイザーであるコインベース・アドバイザーです。このサービスは、利用者のポートフォリオに基づいて、暗号資産、株式、予測市場をまたいだ個別の投資戦略を提案します。コインベース・アドバイザー自体は自動売買を行いませんが、同社はあわせてAIエージェントに24時間取引を委任できるコインベース・フォー・エージェンツ機能も発表しています。これにより、リアルタイムのニュースに応じた多資産のヘッジ戦略の提案から実際の自動執行まで、AIを活用した幅広い機能が提供されることになります。
取引商品の拡充とグローバル流動性プールの構築
コインベースは、現物とデリバティブを統合した規制対象のグローバル流動性プールを構築し、米国と海外の市場を一本化する計画です。同社は米国商品先物取引委員会（CFTC）から、オプションを含む規制対象の暗号資産デリバティブを米国国民に提供する初の承認を得たと説明しています。今後は、株式や暗号資産のオプション取引のほか、テーマ型指数や上場前株式のパーペチュアル先物（決済期限のない先物取引）といった多様な取引商品を投入していく方針です。
ステーブルコインを活用した決済と還元サービス
決済面においては、米ドル連動型ステーブルコインとされているUSDCを担保に、コインベース・ワン・カードを発行可能にします。また、アゴダが運営する旅行ポータルであるロケット・トラベル経由の予約に対し、5パーセントをビットコインで還元する仕組みも導入されます。これにより、日常的な決済やライフスタイル領域における暗号資産の利便性がさらに高まると見られます。
業界への影響と総合金融ハブへの移行
今回の発表は、暗号資産取引所が単一の資産クラスの取引プラットフォームから、伝統的な金融サービスをも包括する総合金融ハブへと進化しているトレンドを裏付けるものとなっています。競合他社であるクラーケンやロビンフッドなども株式やデリバティブ分野への拡大を進めており、主要な取引所が従来の金融機関に近い役割を担うようになっていく可能性があります。
ポイント
- コインベースがあらゆる資産を単一アプリで扱うエブリシング・エクスチェンジ構想の推進を発表しました。
- SEC登録のAI投資アドバイザーとAI取引委任機能の組み合わせにより、高度な投資提案から自動執行までを可能にする取引環境の構築を目指しています。
- CFTCからの承認に基づき、オプション取引や上場前株式のパーペチュアル先物など、デリバティブ商品を大幅に拡充します。
- 暗号資産取引所が株式やデリバティブ、決済機能を統合し、金融全般のハブへと進化する動きが鮮明になっています。